И, если проанализировать темпы прироста депозитных портфелей банков за первые 6 месяцев текущего года, то можно увидеть, что при среднем приросте депозитов физических лиц в банках I и II групп в 11%, темпы прироста депозитов населения в банках III группы в среднем составляют 16%. А некоторые финансовые учреждения IV группы демонстрируют рост депозитов физилиц в 50% и более.
Небольшие банки, которые относятся, как правило, к финансово-промышленным группам, порой демонстрируют и более резвый рост депозитов населения. Если говорить об истоках таких успехов, то здесь стоит отметить, конечно, и достаточный финансовый ресурс и нерыночные методы для наращивания клиентской базы. Однако в целом, небольшие банки очень консервативны в своих подходах в кредитовании, что позволило им выстоять в 2008-2010 годах. Такая осмотрительность дала возможность избежать большой доли проблемной задолженности в кредитных портфелях.
Кроме того, небольшие банки стремятся быть лучше, а значит, значительное внимание уделяют улучшению менеджмента, повышению качества предоставления услуг. Они могут предложить клиенту индивидуальный подход и более того – разработать специализированный продукт.
Плюс ко всему по динамике развития некоторых небольших банков чувствуется существенное участие и поддержка со стороны собственников. Понимание современных тенденций банковского рынка и желание акционеров создать успешный банк дают возможность и больше внимания уделять технологической составляющей деятельности на базе современных программных и технических решений.
И пока некоторые европейские банки уходят с украинского рынка, а оставшиеся европейские банки задумываются об объединении своих украинских активов, можно предположить, что небольшие банки составят достойную конкуренцию как крупным отечественным финансовым учреждениям, так и крупным иностранным банкам, работающим в Украине.
Высоких доходов!