28 августа тысячи клиентов банков по всей стране выстроились в очереди за долларами. Накануне НБУ сообщил, что продал банкам крупную сумму - $170 млн., по довольно низкому курсу - 8 грн/долл. Последние несколько дней курс был около 8,5 грн, поэтому сэкономить на нем захотели многие. Тем более что накануне звучали грозные предупреждения экспертов о скором падении гривни до уровня 10 грн/долл. Однако если кому и удалось заработать, так это банкирам. Средний курс продажи в большинстве банков составлял 8,55-8,6 грн. На каждом долларе банки заработали около 50 копеек, а долларов этих было 170 млн., то есть только за один день банкирам удалось получить 85 млн. грн. Все это произошло с молчаливого согласия властей.
Более того, ситуация повторилась 8 сентября. Накануне Владимир Стельмах заявил, что НБУ будет продавать доллары тем, кто предложит большую цену - хоть 9, хоть 10 грн. Сделано было прямо противоположное: доллары продавали на 50-60 копеек дешевле рыночного курса, по 8,25 грн, вновь позволяя нескольким избранным банкам хорошо подзаработать. Отпущено было $63 млн., что при марже в 60 копеек дает более 37 млн. грн. прибыли в день. Валюта была продана только 12 финучреждениям. Многие банкиры жаловались, что им необоснованно отказывали.
Другими словами, главный банк страны сначала говорит, что продаст по одной цене, потом отпускает по другой, и всего нескольким людям, не объясняя общественности - кому и почему он дает возможность заработать 60 копеек на разнице курсов. В любой демократической стране этих двух фактов вполне достаточно не только для того, чтобы поменять руководство центрального банка, но и чтобы отдать таких руководителей под суд.
Технология перепродажи
Все манипуляции с валютой носят вполне открытый характер. Увидеть и распознать их может студент любого экономического вуза, умеющий анализировать отчетность НБУ. К примеру, в первой половине 2008 года Нацбанк скупал доллары у банков по 4,5 грн, а осенью того же года продавал по 7-8 грн. При этом многие банкиры в частных разговорах прямо говорят, что именно Нацбанк сам поднимал цену на доллар, создавая искусственный дефицит американской валюты.
Всего за период с февраля по сентябрь Нацбанк купил $6,972 млрд. по средней цене 4,6-4,7 грн. А в период с сентября по декабрь - продал $10,434 млрд. по средней цене 6,5-7 грн. Если считать только те доллары, которые НБУ купил в 2008 году, выходит, что осенью на каждом проданном долларе Нацбанк зарабатывал более 2 грн. Общий заработок получается в размере 13,999 млрд. грн. Ни одна частная компания в стране не получает за три месяца такой прибыли. На этом фоне заявления Стельмаха на последней пресс-конференции звучат как издевательство: «У нас слово «спекулянт» является ругательным. Это стереотип. На самом деле спекулянт - это человек, который сегодня думает о будущем. Вот, например, Сорос однажды сел и просчитал курс британской валюты, и за одну ночь заработал 15 млрд. фунтов стерлингов. Правда, в наших реалиях это приобрело другие оттенки... Спекуляция выражается через открытую валютную позицию, короткую или длинную. Как закроем валютную позицию, тогда можно будет сказать, что спекуляция прекратилась. Пока она есть - есть спекуляция. Банки приходят к нам и просят доллар по 8,15 грн, а сами продают по 8,35 грн. Это и есть спекуляция».
На той же пресс-конференции он заявил, что рентабельность валютных операций украинских банков в ноябре 2008-го - феврале 2009-го составляла 200-900% годовых. При этом главный банкир страны забыл уточнить, сколько зарабатывал НБУ на том, что помогал зарабатывать другим.
Кто виноват?
Никто не отвечает за спекуляции в общеукраинском масштабе. Еще в прошлом году парламент несколько раз пытался снять с должности Владимира Стельмаха, однако безрезультатно. Его поддерживает президент Виктор Ющенко, сам ранее работавший в НБУ. «Банкам выдавались средства в виде рефинансирования. Часть из этих средств шла прямиком на валютный рынок, и таким образом «валился» курс. Верховная Рада не в состоянии снять председателя НБУ, а все заместители назначаются председателем, которого де-факто назначает президент. Другими словами, они все работают под крышей Виктора Ющенко. Он их защитил», - заявил в интервью «Левому берегу» Николай Мартыненко, председатель фракции «Наша Украина».
Министр внутренних дел Юрий Луценко выражается более резко: «Валютный курс стал сценарием по дестабилизации ситуации в стране со стороны Секретариата президента. Поэтому я обращаюсь к президенту Украины Виктору Ющенко - либо наведите порядок в Нацбанке, либо сушите сухари для своих подчиненных, далее такое терпеть невозможно. У нас на глазах разворачивается масштабная афера».
Если верить Юлии Тимошенко, в прошлом году Виктор Ющенко зарабатывал на продаже долларов с помощью банка «Надра». Правда, чтобы получить прибыль на перепродаже американской валюты, вовсе не обязательно проводить все операции через один банк. НБУ выдает банкирам гривневые кредиты - так называемое рефинансирование. Кому дают, сколько и по какому принципу, на каких условиях - информация об этом считается секретной и нечасто просачивалась в прессу. Но справедливости ради надо сказать, что эти средства получили все банки - и «Надра», который, как говорила Тимошенко, работал на Ющенко, и банки, которыми владеют люди из БЮТ - «Финансы и Кредит» и «Брокбизнесбанк». Получив рефинансирование, любое финучреждение могло покупать доллар у НБУ подешевле и продавать подороже. Поэтому обвинять в махинациях одну политическую силу не совсем корректно.
Что делать?
Существует несколько простых рецептов продолжительной стабилизации курса. Первый - заставить владельцев крупных сумм долларов продавать свои запасы. По данным председателя правления НБУ, только за этот год крупные компании вывели за границу $2 млрд., а всего на зарубежных счетах отечественных компаний - более $5 млрд. Вернуть эти суммы в Украину не так уж сложно - достаточно возобновить действовавшее в 90-х годах правило: компании-экспортеры обязаны продавать свою валютную выручку. Однако предложения экспертов по этому поводу были проигнорированы и парламентом, и президентом.
Еще один простой способ унять панику населения еще в декабре прошлого года предложил бывший заместитель председателя правления Нацбанка Сергей Яременко. По его мнению, необходимо ввести простое правило - если обычный клиент покупает валюту, он имеет право купить ее только для открытия своего депозита в банке. Это значительно уняло бы пыл всех, кто желает подзаработать на росте доллара. «Если мои предложения не будут услышаны, значит, речь идет не о халатности, а о сознательном уничтожении банковской системы», - говорил Сергей Яременко еще в прошлом году. Его предложения услышаны не были, с тех пор в банки ввели 16 временных администраций, а 7 сентября глава НБУ Владимир Стельмах заявил, что скоро будут введены еще несколько временных администраций.
Сейчас курс временно стабилизировался. Однако колебания вполне могут быть и в будущем. «Сейчас происходит то, что временно удалось остановить летом. Самые мрачные прогнозы, как мне кажется, не имеют под собой оснований - то есть 12 или 15 грн за доллар не будет. Курс упадет где-то до 9,5 грн и стабилизируется в коридоре 8,75-9,5 грн», - говорит бывший председатель правления одного из крупных банков. В укрепление украинской валюты не верят и иностранные эксперты: «Похоже, что гривна переживет еще один спад, возможно, даже до двухзначных чисел относительно доллара», - заявил недавно в интервью Bloomberg Тимоти Эш, начальник отдела исследований Royal Bank of Scotland по Европе, Средней Азии и Африке
Цитаты на фоне курса гривны к доллару
6 ноября 2008, в обменных пунктах доллар продается по курсу 5,85
«...каждая доярка, каждый гражданин Украины будет знать, что до конца года он сможет, если в этом будет необходимость, обменять свои доллары по курсу не более 6 грн/долл. (...) Думаю, что и следующий год мы сможем продержаться, не значительно увеличив курс доллара»
Первый заместитель главы Секретариата президента Украины Александр Шлапак
1 декабря 2008, курс упал уже до отметки 6,98 за доллар
«Президент Украины дает руководству Национального банка несколько дней для стабилизации курсовой политики. В случае обострения негативных тенденций глава государства вынужден будет принимать жесткие кадровые решения»
Пресс-секретарь президента Ирина Ванникова
3 декабря 2008, курс 7,49 гривень за доллар
«У меня есть поручение главы Нацбанка - я полчаса назад с ним разговаривал. Мы будем защищать тот уровень, который сейчас сложился на рынке, - это приблизительно 7,4-7,5 грн/долл. Мы на этом рубеже прекращаем оборону, и мы будем делать контратаку»
Руководитель группы советников главы НБУ Валерий Литвицкий
11 декабря 2008, курс 7,75
«Все депутаты и вся страна должны понимать, что НБУ не устанавливает курс гривни, он его фотографирует. НБУ не имеет права выступать против тенденции»
Виктор Ющенко
18 декабря 2008, гривня в обменниках рухнула до 10,10 за доллар
«У нас есть все основания говорить о позитиве: точка падения практически достигнута»
Виктор Ющенко.
И в этот же день: «У нас есть все основания (...) иметь стабильную гривню»
7 июля 2009
«Девальвация гривни - это один из глубинных и стратегически правильных шагов, который сегодня дает возможность подняться с коленей украинскому экспортеру. Это один из шагов помощи украинской экономике, и, возможно, самый чувствительный»
Виктор Ющенко
7 сентября 2009
«Если нужно будет, продадим и по 9 грн», в тот же день: «Спекулянт - это человек, который сегодня думает о будущем
»
Владимир Стельмах, председатель правления Национального банка Украины
Как это делается?