Глава компании Capitol Investments Невин Шапиро привлекал инвесторов, обещая им "экстраординарную высокую прибыль". Согласно SEC, Шапиро обещал 60 инвесторам доход от вложений на уровне 26 процентов годовых.
Шапиро создал финансовую пирамиду под видом бизнеса по оптовым закупкам бакалейных товаров. Бизнесмен закупал дешевые товары в одном регионе и перепродавал их по более высоким ценам в другом.
Компания Capitol Investments начала приносить убытки с 2004 года. С 2005 года Шапиро практически перестал вести законную инвестиционную деятельность. Компания работала по "схеме Понци" (когда проценты по инвестициям старых клиентов выплачиваются за счет притока новых вкладчиков) до 2009 года. За эти годы бизнесмен незаконно присвоил себе 35 миллионов долларов.
Крупнейшую финансовую пирамиду в США организовал Бернард Мейдофф, который признал свою вину в 2009 году и сейчас отбывает 150-летний срок в тюрьме в Северной Каролине. Ущерб от инвестфонда Madoff Securities, также действовавшего по "схеме Понци", сам Мейдофф оценивал минимум в 50 миллиардов долларов, однако суд решил, что потери инвесторов составляют только 13 миллиардов.