В Судебную палату по Уголовным деламВысшего Специализированного Суда
Украины по рассмотрению гражд. и уголовных дел
Киев 01024 ул Пилипа Орлика 4-А
От Исакова Владимира Николаевича
Харьков-172 Кольцевой проезд 1-Б кв 8
и других потерпевших по уголовному делу N57090415 (Кредитный союз «Регион»)
ЗАЯВЛЕНИЕ
Более 700 вкадчиков кредитного союза «Регион», большинство из которых пенсионеры и дети войны, в 2007 – 2008 годах внесли свои сбережения в КС «Регион» на сумму более 25 млн грн. Практически все деньги в этот же период времени были разворованны руководством КС «Регион», работавшем по принципу финансовой пирамиды.
Вкладчики начали добиваться возврата денег с декабре 2008 г. А с начала 2009 года уже сотни вкладчиков писали заявления не только в КС «Регион», но и в контролирующие и правоохранительные органы. ХарченкоЛ.М., Исаков В.Н., Рыжий Н. Г., Ярох А.И., Кайданская, подписанты коллективных заявлений обращались в УБОП с требованиями возбуждения уголовного дела против должностных лиц КС «Регион» по факту хищения денег.
Несмотря на многочисленные заявления преступная деятельность руководства КС «Регион» не была своевременно пресечена.
По ходу следствия мы неоднократно обращались за помощью к Президенту Украины (дважды), к Генеральному прокурору, министру внутренних дел, прокурору Харьковской области, начальнику УМВД в Харьковской обл., нач. СУ УМВД, но ничего кроме отписок не получали.
В марте 2011 г. следствие было закончено, но для потерпевших эти результаты оказались нулевыми, так как ни единой гривны для обеспечения гражданских исков следсвие не нашло.
Мы категорически не согласны с такими результатами.
Во-первых. Под видом КС Регион действовала ОПГ Регион под руководством Председателя наблюдательного совета Мирошникова Александра Павловича имеющего большое уголовное прошлое
1. Привлекался 13.08.01 Со НМГНА в Харьковской области Ст. 148-2 ч.2 УКУ УД №1698 0016 – решения нет
2. Привлекался 26.04.05 прокуратурой Харьковской области Ст. 190 ч. 2, 190 ч.4, 366 ч.2, ст. 358 ч. 2 УКУ. УД № 17.04.0222 - решения нет
3. Суд 28.12.06 Киевский районный суд г. Харькова Ст. 190 ч.4, Ст.358 ч.2, 366 ч 2 УКУ 5 лет лишения свободы Ст.75 УКУ - 3 года
Но не смотря на решение суда Мирошников А.П. оставался на свободе, организовал ОПГ КС Регион, для чего привлек на должность Председателя Правления находящегося под следствием Величко В.В.
Председатель правления КС «Регион» Величко В.В. был под следствием по делу о мошенничестве, совершенном в 2006 году. 23.04.2009 г. Московский РОВД г. Харькова предъявил ему обвинение, а 14.07.2009 г. Московский районный суд г. Харькова срочно (до открытия нового уголовного дела) освободил Величко В.В. от уголовной ответственности на основании закона «Об амнистии» от 12.12.2008 г. (дело №1-п-841/09).
Мы требуем разобраться и привлечь к Уголовной отвественности лиц тормозивших оперативное реагирование правоохранительных органов на наши заявления. Почему председатель правления КС «Регион» Величко В.В. оставался на свободе аж до 13 мая 2010 года. Тем самым он и его сообщники получили 1,5 года времени для того, чтобы спрятать следы преступления.
О неадекватном реагировании на сигналы граждан о неправомерных действиях должностных лиц КС «Регион» свидетельствует ответ нач. УБОП ГУВМД Фролова В.Л. пострадавшей Харченко Людмиле Михайловне (Исх. №111Х-12Фр от 16.02.2009 г.). В нем говорится: «Повідомляю Вам, що УБОЗ ГУМВС України в Харківській області розглянуто Вашу заяву від 16.02.2009 року щодо неправомірних на вашу думку дій посадових осіб кредитної спілки «Регіон», в ході проведеної перевірки, вказані Вами відомості не підтвердилися про що зроблено висновокпро припинення розгляду заяви у звязку відсутністю складу злочину.
Странным также выглядит постановление Червонозаводского РО ХГУ МВД Украины в Харьковской обл. от 25.07.2009. об отказе в возбуждении уголовного дела по заявлению Харченко Л.М. от 6.06.2009.
Правоохранительные органы сознательно игнорировали тот факт, что все это время председатель правления КС «Регион» Величко В.В. был под следствием по другому делу о мошенничестве, совершенном в 2006 году? 23.04.2009 г. Московский РОВД г. Харькова вспомнил о Величко и предъявил ему обвинение, а 14.07.2009 г. Московский районный суд г. Харькова срочно (до открытия нового уголовного дела) освободил Величко В.В. от уголовной ответственности на основании закона «Об амнистии» от 12.12.2008 г. (дело №1-п-841/09).
Лишь 3.08.2009 г. ст. след. Кравецкий Э.В. (СУ ГУМВС) возбудил уголовное дело и то не против председателя правления КС «Регион» Величко В.В., а по факту мошеничества. Основанием явилось заявление гр. Мисюры С.Л. - фигуранта мошеннического оформления на него кредита 29.10.08г. в сумме 3млн. 600тыс.грн. В то же время десятки заявлений вкладчиков, имеющиеся на тот момент в УБОП, не были приняты в качестве основания для возбудения уголовного дела против председателя правления Величко В.В. и др. должностных лиц КС «Регион» . Таким образом, Величко В.В. оставался на свободе аж до 13 мая 2010 года.
Киевский райсуд г. Харькова (судья Плетнев В.В.) отказал следователю в проведении обыска у родственников Клюева А.С. и др. важных фигурантов.
Все мы твердо уверенны, что правоохранительными органами и другими высокими инстанциями крышевалась преступная деятельность КС ”Регион”.
Во-вторых. Величко не мог действовать в одиночку. Разве не вызывает вопросов тот факт, что в 2007 году Мирошников, Клюев, Коротких находят молодого человека в возрасте 23 лет, не имеющего соответствующего образования и опыта, в 2006 г. уже совершавшего мошеннические действия, и назначают его председателем правления КС «Регион». По странному стечению обстоятельств сразу после этого началось массовое привлечение вкладов с использованием незаконных сертификатов и одновременно вывод этих средств из КС по поддельным документам на сумму 19 896293 грн.
Следственная группа не выявила сообщников и не возбудила против них уголовные дела. Не возбуждены также уголовные дела против должностных лиц КС «Регион», по вине которых стали возможны финансовые махинации (Мирошников А.П., Клюев А.С., Клюева И.С., Товстяк Н.А. Сульжук Н.И., Безкровная . ., Коротких Р., Ярмак С.А., Черкавский С.В., Шарган Н.А., Черноморд З.П., ГалушкоИ.Ю., Соколов В.Ю, КурцеваА.Ю, Бондарь В.П., Ермолаева Е.В., Козлов А.А.).
Не возбуждены также уголовные дела против фигурантов незаконно оформленных ( фиктивных) кредитов
- Манукяна Н.В. 28.10.08г. - 4млн.грн.
- Сигинова П.О. 27.10.08г. - 4млн.грн.
- Козодоя А.Ж. 23.12.08г. - 3млн. 600тыс.грн.
- Близнюкова А.М. 21.04.09г. - 2млн. 927тыс.100грн.
29.9.2010 г. и 18.01.2011г. ст. след. Кравецкий Э.В. вынес решение об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении Сигинова, Близнюкова, Козодоя, аргументируя это тем, что эти лица признали факт получения кредита, но никто из них не смог предъявить приходные кассовые ордера, подтверждающие выплату процентов, и с мая 2009 года после отстранения Величко от дел они не внесли в кассу КС «Регион» ни единой копейки.
Козодой А.Ж. на допросе утверждал, что кредит 3600000 грн. получил, а приходившим к нему домой членам наблюдательного совета он заявил, что на самом деле деньги он не получал. (см. протоколы допросов т.6.с.28).
Общая сумма кредитов по этим четырем фигурантам составляет 14 527100 грн.
Следствие не расследовало куда делись эти деньги, а также где спрятана доказанная следствием сумма выведенных по поддельным документам 19 896293 грн.
В-третьих. В деле имеется предварительный договор от 23.07.2008г купли-продажи дома и участков стоимостью 3.384 млн.грн. Продавец один из лидеров Партии Регионов в Харькове - Салыгин Василий Викторович. Покупатель - Чернышева Елена Владимировна, гражданская жена Величко В.В. В деле имеется также документ, подтверждающий что 23.07.2008г. продавец получил от Чернышевой Е.В. задаток в сумме 93600 грн. Сделка не состоялась а сумма 93600 грн. осталась у продавца (том 9, стр.269).
Формально это не противоречит закону. Однако учитывая, что сумма, перешедшая к Салыгину В.В., весьма значительна, мы как потерпевшие настаиваем на том, чтобы были расследованы и другие возможные версии, объясняющие этот факт.
Первая версия. Дом и участки по адресу Харьков, Новопригородный проезд, 15 проданы другим лицам, связанным с Величко, или его родственниками. Либо продавец Салыгин В.В. продал Чернышевой Е.В. или другим лицам, связанным с Величко, другую свою недвижимость в зачет задатка. В деле должны были бы быть выписки из реестра ГорБТИ о смене собственности на упоминаемый дом за период с 23.07.2008г. по настоящее время. А также выписки о продаже Салыгиным В.В. других объектов недвижимости лицам, которые могли оказаться связанными с Величко.
Вторая версия. Величко преднамеренно передал 93.600грн. нерядовому члену партии Регионов Салыгину В.В. в обмен на какие-либо услуги. Эту версию следствие также не отработало.
В-четвертых. Апофеозом стало решение судьи Киевского районного суда г. Харькова Чередник В.Е. о назначение Величко В.В. 5 лет лишения свободы, вместо 12 и это за 25 миллионов гривень похищенных у вкладчиков,700 исковерханых судеб и 15 умерших и 20 лежащих из-за отсутствия средств для своевременного лечения!
Исходя из вышеизложенного мы требуем:
1. Возобновить расследование по данному уголовному делу с целью обнаружения и возврата похищенных денег.
2. Возврат похищенных денег с учетом процентов по договорам и сертификатам- обеспечения наших гражданских исков, т.к. похищенные у нас миллионы благополучно прокручиваются, как и было задуманно первоначально.
3. Привлечь к уголовной ответственности сообщников Величко В.В., а также расследовать версию кто в правоохранительных органах или других высоких кабинетах крышевал преступную деятельность КС ”Регион”.
4. Возбудить уголовные дела против фигурантов незаконно оформленных многомиллионных (фиктивных) кредитов на сумму 14 527100 грн. Манукяна Н.В., Сигинова П.О., Козодоя А.Ж., Близнюкова А.М.
5. Учитывая, что жена Величко В.В. заплатила Салыгину В.В. 93600 грн. в качестве задатка на покупку у Салыгина В.В. недвижимости стоимостью 3.384млн.грн. и то, что сделка не оформлена, а крупная сумма задатка осталась у продавца, следствие должно проверить через ГорБТИ каким лицам перепродавалась эта недвижимость после 23.07.2008г. по настоящее время и не связаны ли эти лица с Величко В.В.
6. В случае неудовлетворения наших исковых заявлений мы будем обращаться с жалобой в Европейский Суд по правам человека, т.к. существующая в Украине судебно правовая система способствует процветанию коррупции и преступности- защищает преступников, а не потерпевших, о чем мы убедились за 5 лет борьбы.
О результатах рассмотрения заявления и принятых мерах сообщите в установленный законом срок.
В. Исаков
1. Претензії до правоохоронних органів
В августе 2007 года на базе кредитного союза «Регион» группа мошенников организовала финансовую пирамиду, которая функционировала до конца 2008 года. Преступники мошенническим путем привлекли сбережения более чем 600 вкладчиков, большинство из которых пенсионеры и дети войны, обещая им высокие проценты. Вводя этих людей в заблуждение, преступники оформляли принесенные суммы, не как депозитные договора а как дополнительные паевые взносы, выдавая на руки не предусмотренные законом «сертификаты».
По мере поступления денег преступники сразу же выводили их из КС «Регион» по поддельным кредитным договорам. К концу 2008 года сумма внесенных и украденных вкладов достигла 25 млн. гривен.
Некоторые вкладчики начали безуспешно добиваться возврата своих вкладов уже в ноябре, декабре 2008 года, а в начале 2009 года всем стало ясно, что деньги украдены.
Люди безуспешно взывали о помощи в РОВД, УБОП, СУ УМВД, в районную и областную прокуратуру, неоднократно обращались к генеральному прокурору Пшонке В.П., Президенту Украины Януковичу В.Ф. Десятки коллективных и индивидуальных обращений по сути проигнорированы, а содержащиеся в них доводы и факты не были должным образом исследованы. В апреле 2011г. следствие закончено и дело передано в суд. Однако, ни следователь СУ УМВС в Харьковской области Кравецкий Э.В., ни судья Киевского районного суда Чередник В.Е. не выполнили главную задачу:
во-первых, не выявили организованную преступную группу (всю вину взял на себя 23-летний ранее уже привлекавшийся за мошеничество председатель правления Величко В.В.);
во-вторых, не установили, кому переданы украденные деньги (следствием доказана сумма поддельных кредитов на 19 896293 грн.).
Некоторые из пострадавших вкладчиков, страдая от невозможности добиться от государства защиты своих интересов, умерли, так и не получив свои деньги. Это:
1. Копийко Григорий Николаевич (в томе №60, стр.323 заявление в Генеральную прокуратуру Булгаковой, его 82-летней жены);
2. Перельштейн Яков Юрьевич;
3. Прасол Юрий Дмитртевич (написал десятки писем в милицию, прокуратуру Харьковскую и генеральную, МВД, президенту и т.д. Умер в 2012 г.)
4. Дудкина Людмила Николаевна
5. И ряд других
Мы, пострадавшие вкладчики, пенсионеры и дети войны, пришли к такому выводу: причина неэффективных проверок милиции, нерезультативного следствия и необъективного решения суда заключается в том, что у мошенников есть влиятельные покровители, а следовательно возможность влиять на следствие и суд.
Ниже мы приводим факты, на наш взгляд, подтверждающие эти выводы.
Факт 1.
Неадекватное реагирование УБОП на сигналы граждан о неправомерных действиях должностных лиц КС «Регион». Например, в ответе нач. УБОП ГУВМД Фролова В.Л. пострадавшей Харченко Людмиле Михайловне (Исх. №111Х-12Фр от 16.02.2009 г.) говорится: «Повідомляю Вам, що УБОЗ ГУМВС України в Харківській області розглянуто Вашу заяву від 16.02.2009 року щодо неправомірних на вашу думку дій посадових осіб кредитної спілки «Регіон», в ході проведеної перевірки, вказані Вами відомості не підтвердилися про що зроблено висновок про припинення розгляду заяви у зв’язку відсутністю складу злочину». Сейчас доказано, что на этот момент уже были украдены десятки миллионов гривен.
Факт 2.
Странным выглядит постановление Червонозаводского РО ХГУ МВД Украины в Харьковской обл. от 25.07.2009. об отказе в возбуждении уголовного дела по заявлению Харченко Л.М. от 6.06.2009. Это постановление вынесено в то время, когда сотни обворованных пайщиков КС «Регион» добивались возврата своих паев, а их представители обращались в УБОП с требованиями возбуждения уголовного дела против руководства КС «Регион» (смотри в томе №60 коллективное заявление вх.№К-227 от 10.06.2009г., заявление Кайданской вх.№К-227 от 10.06.2009г., заявления Исакова В.Н. вх.№ І-280 от 9.07.2009г., вх.№ І-280/2 от13.07.2009г., вх.№ І-280/3 от13.07.2009г., Рыжий Н. Г. вх.№Р-278 от 7.07.2009г. и вх.№ Р-278/2 от 16.07.2009г.).
Факт 3.
В 2006 году Величко В.В. уже совершал преступление, связанное с мошенничеством, и находился под следствием аж до 23.04.2009г., когда Московским РОВД г. Харькова ему ему было предъявлено обвинение по первому делу (том №3 стр.397). Несмотря на десятки обращений в правоохранительные органы постраждавших от новой аферы Величко В.В., вопреки здравому смыслу Московский районный суд г. Харькова (судья Малыхин А.П., прокурор Акименко Л.А.) 14.07.2009 г освободил Величко В.В. от уголовной ответственности по делу о мошенничестве в 2006 г.на основании закона «Об амнистии» (дело №1-п-841/09).
Возбуждение нового уголовного дела всячески затягивалось в УБОП. Получается, что кто-то специально организовал так, чтобы решение суда об амнистии по первому преступлению было вынесено раньше, чем будет возбуждено новое уголовное дело и предыдущее преступление не фигурировало в новом деле. Новое уголовное дело возбуждено 3.08.2009 г. (и то не против председателя правления КС «Регион» Величко В.В., а по факту мошеничества).
Факт 4.
Несмотря на десятки заявлений пострадавших в правоохранительные органы о злоупотреблениях руководства КС «Регион», только 11 мая 2010г. возбуждено уголовное дело против Председателя правления КС «Регион» Величко В.В. и он был взят под стражу. Более года с момента возникновения скандала вокруг пропажи денег Величко В.В. находился на свободе, что дало возможность организованной преступной группе скрыть следы преступления и украденные более 20 млн.грн.
Факт 5.
Судья Киевского райсуда г. Харькова Плетнев В.В. не способствовал поиску украденных денег, отказывая следователям в проведении обыска у родственников Клюева А.С., у гл. бухгалтера Безкровной И.В. и др. важных фигурантов . В результате этого не найдены ни деньги, ни пропавшие бухгалтерские документы.
Факт 6.
Следственная группа не выявила сообщников и не возбудила против них уголовные дела.
Величко не мог действовать в одиночку. Разве не вызывает вопросов тот факт, что члены наблюдательного совета ранее судимый Мирошников, Клюев, Коротких находят молодого человека в возрасте 23 лет, не имеющего соответствующего образования и опыта, находящегося под следствием за совершенные им в 2006 г. мошеннические действия, и назначают его 20 августа 2007 года председателем правления КС «Регион». (из тома №1). После этого сразу же заработала финансовая пирамида, то есть массовое привлечение вкладов с использованием незаконных сертификатов и одновременно вывод этих средств из КС по поддельным документам на сумму 19 896293 грн. (по материалам следствия). Разве не понятно, что Величко В.В. назначен по заранее спланированному умыслу, что он оказался исполнителем и был под контролен организаторам схемы, учитывая его криминальное прошлое (возможно использовалась милицейская крыша).
Факт 7.
Не возбуждены уголовные дела в отношении должностных лиц КС «Регион» и Госфинуслуг, по вине которых стали возможны финансовые махинации.
11 сентября 2010 г. ст. след. Кравецким было вынесено постановление о возбуждении уголовного дела в отношении касира Сульжук Н.И. по факту завладения чужим имуществом, совершенное повторно (?), по предварительному сговору в особо крупных размерах (том №1 стр.65). Однако в 2011 им же вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении Сульжук Н.И. (том №61, стр.224) Почему оно отменено?
Аналогичным образом в 2011 году вынесены постановления об отказе в возбуждении уголовных дел в отношении гл. бухгалтера Безкровной И.В. которая причастна к исчезновению основных бухгалтерских документов, а также членов наблюдательного совета, кредитного комитета, ревизионной комисси.
Факт 8.
Не возбуждены уголовные дела против фигурантов незаконно оформленных кредитов
- Сигинова П.О. 27.10.08г. - 4млн.грн., - Козодоя А.Ж. 23.12.08г. - 3млн. 600тыс.грн., - Близнюкова А.М. 21.04.09г. - 2млн. 927тыс.100грн. Всего - 10 527100 грн.
29.9.2010 г. и 18.01.2011г. ст. след. Кравецкий Э.В. вынес решение об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении Сигинова, Близнюкова, Козодоя, аргументируя это тем, что эти лица признали факт получения кредита и обещали вернуть кредит. Если эти лица в действительности не состоят в сговоре с Величко, а являются добросовестными заемщиками, то почему никто из них не смог предъявить приходные кассовые ордера, подтверждающие выплату процентов, почему с мая 2009 года они не вернули потерпевшим ни единой гривны, почему они не восстановили кредитные договора и платежные документы взамен пропавших.
Факт 9
Следствие не расследовало кому переданы выведенные по поддельным документам деньги 19 896293 грн.
В деле описан единственный эпизод, связанный с передачей денег (но и он не расследован надлежащим образом). В этом эпизоде может рассматриваться версия дачи взятки Салыгину Василию Викторовичу на тот момент председателю Харьковского областного совета депутатов под прикрытием фиктивного договора купли-продажи дома и участков стоимостью 3.384 млн.грн.
23.07.2008г составален предварительный договор купли-продажи дома и участков стоимостью 3.384 млн.грн. Продавец - Салыгин Василий Викторович. Покупатель - Чернышева Елена Владимировна - гражданская жена Величко В.В. В деле имеется также документ, подтверждающий что 23.07.2008г. Малинка И.В.- доверенное лицо продавца, получила от Чернышевой Е.В. задаток в сумме 93600 грн. Так как сделка до 20 сентября 2008г. не состоялась, то сумма 93600 грн. по условиям договора осталась у продавца (том 9, стр.269). На допросе Чернышева пояснила: сделка не состоялась, так как ее гражданский муж Величко В.В. не смог взять кредит. (том №1, стр.295). Такое объяснение Чернышевой об отсутствии денег на покупку нельзя принять всерьез, так как к 20 сентября 2008г. Величко по поддельным документам уже выкрал около 20 млн. грн. Ни следователь, ни судья не исследовали другие возможные версии: 1). Дом и участки по адресу Харьков, Новопригородный проезд, 15 могли быть проданы подставным лицам, связанным с Величко, или его родственникам; 2). Возможно также, что продавец Салыгин В.В. продал лицам, связанным с Величко, другую свою недвижимость в зачет задатка.
В противном случае может рассматриваться версия дачи взятки высокопоставленному лицу под видом несостоявшейся сделки.
2. Претензії до судді Чередник В.В.
23 квітня 2012 року Київський районий суд м. Харкова під головуванням судді Чередник В.В. визнав Величко В.В. винним у заволодінні чужим майном на суму 18896293 грн. Шляхом зловживання своєю посадою. Суд присудив Величко В.В.: 5 років позбавлення волі, а також стягнути з нього кошти на користь цивільних позивачів
Факти, що дають підстави вважати суддю Чередник В.В. заангажованою (або вмотивованою) на користь:
- Суддя Чередник В.В. використала завідомо неправдиві дані, щоб призначити термін покарання нижче нижньої границі, передбаченої ст.191 ч.5 УК України. Пом’якшення обгрунтоване тим, що нібито Величко В.В. раніше не був судимим. Насправді Величко раніше знаходився під слідством у справі про шахрайство, скоєне ним у 2006 році, йому було висунуто звинувачення Московським РОВД м. Харкова 23.04.2009р. ст.222 ч.2 УК України, а 14.07.2009 р. Московський районий суд М. Харкова звільняє його на підставі закона про амністію. (На цей час до міліції вже надходили заяви про нове шахрайство.
- Суддя Чередник В.В. не використала усі можливості для встановлення співучасників злочину, що знижує тяжкість злочину. Вона не дослідила усі наявні факти на користь цієї версії.
- Суддя Чередник В.В. безпідставно посилається на розкаяння підсудного, щоб пом’якшити вирок. (У разі розкаяння він повинен назвати співучасників, у яких знаходяться кошти постраждалих, або повернути вкрадені кошти).
- Суддя Чередник В.В. безпідставно вказує, що підсудний приймає міри до повернення потерпілим нанесених збитків. Які конкретно?
- Суддя Чередник В.В. у вироку не конкретизувала яким чином стягнути з Величко В.В. кошти на користь цивільних позивачів.
- Суддя Чередник В.В. легко погодилася з сумнівними показами свідків (а можливо спільників?) про нібито взяті ними кредити: Сігінова П.А. (27.10.2008р. – 4 млн.грн.), Козодоя А.Ж. (23.12.2008р. – 3 млн 600 тис.грн.), Близнюкова А.Н. (21.04.2009р. – 2 млн 927 тис. 100 грн.). Усього: 10млн. 527тис. 100 грн. Судді відомо, що головний бухгалтер Безкровна разом з підсудним Величко більшість документів (у тому числі договори кредиту Сігінова, Козодоя, Близнюкова) знищили.У такому разі суддя Чередник В.В. повинена була прийняти рішення про відновлення договорів, або стягнення з цих осіб коштів на користь постраждалих, або притягнути їх до відповідальності за шахрайську змову з Величко В.В.
- Суд не дал надлежащую оценку действиям Государственной комиссии по регулированию рынка финансовых услуг Украины («Госфинуслуг»), которая выдает лицензии и контролирует работу кредитных союзов. Суд не установил вину Госфинуслуг за отсутствие надлежащего контроля за деятельностью руководства КС ”Регион”. Из-за этого стала возможной работа финансовой пирамиды..